•Размещение: На этом этапе "грязные" деньги вводятся в финансовую систему. Это может быть внесение наличных на банковские счета, покупка финансовых инструментов, обмен валюты и т.д.
•Расслоение: Цель этого этапа — запутать след происхождения средств, провести многочисленные финансовые операции, которые затрудняют отслеживание первоначального источника. Это могут быть переводы между разными счетами, покупка и продажа активов, сложные корпоративные структуры.
•Интеграция: На последнем этапе "отмытые" деньги возвращаются в легальную экономику и могут использоваться владельцем без страха быть разоблаченным. Это может быть покупка недвижимости, инвестиции в бизнес, получение кредитов под залог легализованных активов.